10 Dicas para tirar a empresa da inadimplência

O cenário da inadimplência no setor B2B no Brasil apresenta desafios significativos há anos. Especialmente nos últimos, após a pandemia, houve um aumento significativo do problema com muitos negócios enfrentando dificuldades financeiras. Os setores mais afetados foram comércio, serviços e construção civil, com muitas empresas enfrentando problemas de fluxo de caixa, dificultando o pagamento de dívidas. 

Apesar de haver uma tendência crescente de renegociações de dívidas, com empresas buscando acordos para evitar a inadimplência, instituições financeiras e fornecedores estão mais cautelosos na concessão de crédito, exigindo garantias e análises mais rigorosas. 

Uma empresa pode entrar na inadimplência por alguns motivos, como falta de controle sobre receitas e despesas, reduções significativas nas vendas causadas por motivos diversos, elevações inesperadas nos custos de produção ou operação, endividamento excessivo, falta de planejamento, mudanças no comportamento do consumidor ou na concorrência ou com situações econômicas adversas, como crises e recessões, que podem impactar negativamente as operações da empresa. 

Se a sua empresa foi vítima de uma ou mais dessas situações, veja 10 dicas que podem ajudar a sair do problema: 

 

1. Avaliação da situação financeira: Faça um diagnóstico detalhado das suas finanças, identificando todas as dívidas e obrigações. A avaliação da situação financeira fornece uma visão clara e objetiva da saúde da empresa, permitindo que você tome decisões informadas e estratégicas para enfrentar a inadimplência. É um passo essencial para traçar um plano de ação eficaz. 

2. Priorize as dívidas: Classifique as dívidas por prioridade, focando primeiro nas que têm maiores juros ou penalidades. Priorizar as dívidas permite que a empresa foque seus esforços e recursos nas obrigações mais críticas, minimizando o impacto financeiro e ajudando a recuperar a saúde financeira de forma mais eficaz. É uma ação estratégica que facilita a gestão da inadimplência e promove uma recuperação sustentável. 

3. Negociação com credores: Entre em contato com seus credores para renegociar prazos, taxas de juros ou valores, buscando condições mais favoráveis. A negociação com credores é um recurso poderoso para empresas em inadimplência. Com essa atitude é possível não apenas quitar dívidas, mas também fortalecer a posição financeira da empresa a longo prazo. 

4. Elaboração de um plano de pagamento: Crie um plano de pagamento realista que considere sua capacidade financeira atual. A elaboração de um plano de pagamento é uma ferramenta eficaz para empresas em inadimplência, sendo possível recuperar o controle financeiro, facilitar a negociação com credores e, finalmente, restaurar a saúde financeira da empresa. 

5. Corte de custos: Revise suas despesas e identifique áreas onde você pode cortar custos sem comprometer a operação. O corte de custos permite a liberação de recursos financeiros, melhora o fluxo de caixa e ajuda a priorizar o pagamento de dívidas. Com uma abordagem focada e consciente, é possível restaurar o financeiro da empresa e evitar futuros problemas de inadimplência. 

6. Aumento de receitas: Busque novas oportunidades de vendas, diversificando produtos ou serviços ou explorando novos mercados. Aumentar a receita é uma abordagem fundamental para empresas em inadimplência. Ao diversificar produtos, melhorar estratégias de vendas e marketing e fidelizar clientes, a empresa pode gerar mais receita, ajudando a quitar dívidas. Com um foco constante em crescimento e adaptação, é possível superar a inadimplência e construir um futuro mais sólido. 

7. Melhoria na gestão de caixa: Monitore rigorosamente o fluxo de caixa, garantindo que você tenha uma visão clara de entradas e saídas. Melhorar a gestão de caixa é fundamental para empresas em inadimplência. Ao controlar o fluxo de caixa, priorizar despesas, otimizar recebíveis e implementar um planejamento orçamentário rigoroso, a empresa pode restaurar sua saúde financeira e evitar futuros problemas de inadimplência.  

8. Educação financeira: Invista em capacitação para a equipe sobre gestão financeira e controle de despesas. A educação financeira é fundamental para empresas em inadimplência, pois capacita gestores e colaboradores a tomarem decisões mais informadas, a planejarem de forma eficaz e a gerenciarem recursos com responsabilidade.  

9. Uso de tecnologia: Utilize ferramentas de gestão financeira para otimizar processos e melhorar a eficiência na cobrança e controle de dívidas. A tecnologia oferece diversas soluções que podem ajudar empresas em inadimplência a melhorar sua gestão financeira, otimizar processos e aumentar a receita. Ao adotar ferramentas tecnológicas, a empresa pode se tornar mais eficiente, ágil e preparada para enfrentar desafios financeiros. 

10. Apoio profissional: Considere o apoio de especialistas para orientações personalizadas e estratégias de recuperação. O apoio profissional é crucial para empresas em situação de inadimplência. Consultores podem oferecer insights valiosos, estratégias personalizadas e suporte emocional, ajudando a empresa a encontrar soluções e a retomar o caminho da recuperação financeira e do crescimento sustentável. 

Se você está em situação de inadimplência e está tentando dar os primeiros passos para resolver o problema, esperamos que as dicas acima sejam úteis de alguma forma. Há mais de 10 anos a HoldBrasil se dedica a apoiar empresas que enfrentam os impactos da inadimplência com metodologias e soluções humanizadas, empáticas, transparentes, éticas e responsáveis.  

Se você é devedor, conte com nossos negociadores altamente capacitados para ajudar a encontrar a melhor solução. Se você é credor, tenha a seu favor uma equipe dedicada a sempre superar as expectativas de seus clientes. 

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