Como a holdbrasil revolucionou a recuperação de crédito há mais de 10 anos com inteligência artificial.

Nos últimos anos, a inadimplência crescente e a necessidade de soluções mais eficazes levaram muitas empresas a buscar inovações tecnológicas.  

Nesse aspecto, a HoldBrasil se destaca como a primeira fintech de recuperação de crédito do Brasil que, há mais de 10 anos, vem utilizando inteligência artificial (IA) e machine learning para otimizar seus processos e melhorar a experiência do cliente, muito antes das ferramentas serem “moda”. 

 A recuperação de crédito envolve a gestão de dívidas e a negociação com devedores, um processo que pode ser desafiador. Nesse contexto, a IA oferece soluções que não apenas aumentam a eficiência operacional, mas também proporcionam uma abordagem mais humanizada e personalizada para atender situações delicadas.

Com a análise de grandes volumes de dados, algoritmos de aprendizado de máquina e automação de processos, as empresas podem: 

• Prever comportamentos de pagamento: através da análise de dados históricos, é possível identificar padrões que ajudam a prever a probabilidade de um cliente pagar ou não sua dívida. 

• Personalizar abordagens: a IA permite segmentar os clientes de acordo com seu perfil e comportamento, possibilitando uma abordagem mais eficaz e adaptada a cada situação. 

• Automatizar processos: a automação reduz o tempo gasto em tarefas repetitivas, permitindo que as equipes se concentrem em negociações mais complexas. 

 

Principais ferramentas de IA na recuperação de crédito. 

 

1. Chatbots e assistentes virtuais.

Os chatbots são uma das inovações mais significativas trazidas pela IA. Esses assistentes virtuais desempenham um papel crucial na comunicação com os devedores: eles são programados para responder perguntas frequentes, fornecer informações sobre saldos de dívidas e até mesmo negociar condições de pagamento. Isso não apenas melhora a eficiência, mas também proporciona uma experiência mais ágil para os clientes. 

 

2. Plataformas de análise de dados.

A análise de dados é fundamental para a recuperação de crédito. Essa ferramenta de IA é utilizada para coletar e analisar grandes volumes de informações. Através de algoritmos de aprendizado de máquina, conseguimos identificar tendências e comportamentos que ajudam a prever a inadimplência. Isso permite que a empresa antecipe problemas e tome medidas proativas para mitigá-los. 

 

3. Sistemas de score de crédito.

Os sistemas de score de crédito, como os desenvolvidos pela Experian, são essenciais para avaliar a probabilidade de um cliente se tornar inadimplente. A ferramenta classifica clientes para o direcionamento de esforços de recuperação de forma mais eficaz. Essa abordagem baseada em dados não apenas melhora as taxas de recuperação, mas também reduz os custos operacionais. 

 

4. Ferramentas de automação de marketing.

A automação de marketing é outra área onde a IA tem se mostrado valiosa. Esse recurso permite que a HoldBrasil segmente seus clientes e envie comunicações personalizadas. Por exemplo, campanhas de e-mail podem ser direcionadas a clientes com dívidas específicas, oferecendo soluções adaptadas às suas necessidades. Essa personalização aumenta a probabilidade de resposta e, consequentemente, de recuperação. 

 

5. Sistemas de Gestão de Relacionamento com Clientes (CRM).

A integração de dados é fundamental para uma gestão eficaz. A HoldBrasil utiliza sistemas de CRM para centralizar informações sobre clientes e suas dívidas. Esses sistemas permitem que a equipe tenha uma visão completa do histórico de cada cliente, facilitando interações mais informadas e produtivas. 

 

6. Análise preditiva.

A análise preditiva é uma das aplicações mais poderosas da IA. Esse recurso é utilizado pela HoldBrasil para modelar e prever comportamentos de pagamento. Tais análises ajudam a identificar quais clientes têm maior probabilidade de pagar suas dívidas, permitindo que a empresa priorize suas ações de recuperação. 

 

7. Plataformas de negociação online.

A digitalização da negociação de dívidas é uma tendência crescente. A HoldBrasil possui plataformas que facilitam a negociação online, permitindo que os devedores acessem suas contas e realizem pagamentos de forma rápida e prática. A utilização de IA nessas plataforma otimiza as ofertas e condições, tornando o processo mais atrativo para os clientes. 

A adoção dessas ferramentas de IA, como a análise de dados que permite identificar quais clientes estavam mais propensos a negociar suas dívidas, por exemplo, resultou em um aumento nas negociações bem-sucedidas e vem trazendo resultados significativos para a HoldBrasil ao longo dos anos.  

Com o uso dessa tecnologia, a fintech observou um melhor índice nas taxas de recuperação de crédito em comparação à média do mercado, além de uma redução nos custos operacionais – que foram repassados aos clientes, o que causou impacto no setor. 

A personalização das abordagens e a automação de processos não apenas melhoraram a eficiência, mas também contribuíram para uma melhor experiência do cliente, protegendo a imagem institucional de credores. 

 

Conclusão.

A inteligência artificial está transformando a recuperação de crédito, e a HoldBrasil está na vanguarda dessa revolução. Com o uso de ferramentas avançadas de IA, a fintech não apenas melhora sua eficiência operacional, mas também oferece uma experiência mais humanizada e personalizada aos seus clientes.  

À medida que o mercado continua a evoluir, a HoldBrasil se compromete a inovar e a utilizar a tecnologia para enfrentar os desafios da recuperação de crédito, sempre com foco na satisfação do cliente e na recuperação efetiva das dívidas. 

Conheça a HoldBrasil!