Ferramentas de gestão de recebíveis e sua atuação contra a inadimplência

As ferramentas de gestão de recebíveis são soluções tecnológicas e serviços especializados que ajudam as empresas a gerenciar de forma eficiente seus processos de concessão de crédito, cobrança e recuperação de valores a receber. 

 São importantes para as empresas por diversas razões, incluindo melhoria do fluxo de caixa (ao automatizar a emissão de notas fiscais, faturas e os processos de cobrança, as empresas conseguem receber seus pagamentos de forma mais rápida e organizada), redução do risco de crédito (as ferramentas de análise de crédito permitem avaliar melhor o perfil de risco dos clientes antes de conceder o crédito, diminuindo as chances de inadimplência e prejuízos para a empresa), maior eficiência nos processos (a automação de tarefas como emissão de boletos, envio de lembretes e negociação de dívidas torna os processos de gestão de recebíveis mais ágeis e eficientes), melhoria na recuperação de crédito (a terceirização de cobrança, com suas equipes especializadas e ferramentas dedicadas, tendem a ser mais eficazes na recuperação de créditos inadimplentes) e informações gerenciais relevantes (os sistemas de gestão de recebíveis fornecem relatórios e painéis de controle com informações detalhadas sobre a carteira de clientes, prazos a receber e inadimplência, entre outros, que apoiam a tomada de decisões estratégicas e a melhoria contínua dos processos financeiros). 

Em resumo, as ferramentas de gestão de recebíveis são fundamentais para que as empresas tenham maior controle sobre o seu fluxo de caixa, reduzam os riscos de crédito e inadimplência e para que otimizem seus processos financeiros, contribuindo para a saúde e a sustentabilidade do negócio. 

As principais ferramentas de gestão de recebíveis funcionam da seguinte forma:  

1. Sistemas de faturamento e contas a receber.

•  Softwares que se integram ao sistema de vendas e automatizam a emissão de notas fiscais, boletos e faturas. 
• Acompanham o status de cada recebível, com informações sobre prazos, vencimentos e histórico de pagamentos. 
• Geram relatórios e dashboards para análise da carteira de recebíveis.   

2. Plataformas de cobrança e negociação de dívidas.

• Soluções que facilitam o envio de lembretes de pagamento, renegociação de prazos e condições de pagamento de forma automatizada por e-mail, SMS ou outros canais. 
• Oferecem funcionalidades como agendamento de cobranças e comunicação para que os clientes inadimplentes possam negociar diretamente as condições de pagamento. 
• Emitem relatórios de inadimplência com o histórico de cobranças e negociações realizadas. 
• Permitem a criação de fluxos de cobrança personalizados.   

3. Serviços de análise de crédito.

•  Acessam as bases de dados de bureaus de crédito, como Serasa, SPC e outras fontes confiáveis. 
• Realizam uma análise abrangente do histórico de crédito e da situação financeira dos clientes. 
• Classificam os clientes de acordo com o risco de crédito, auxiliando na decisão de concessão de prazos e limites. 
•  Algumas soluções oferecem monitoramento contínuo dos clientes, alertando sobre possíveis mudanças no perfil de risco. 

4. Seguros de crédito.

• A seguradora avalia o risco de crédito dos clientes da empresa segurada. 
• Define os limites de crédito que podem ser concedidos a cada cliente. 
• Indeniza a empresa segurada em caso de inadimplência, desde que respeitados os termos da apólice.   

5. Serviços de terceirização de cobrança.

•  As agências especializadas recebem a carteira de créditos inadimplentes da empresa contratante. 
• Utilizam equipes treinadas e ferramentas próprias para entrar em contato com os devedores. 
• Negociam prazos, condições e formas de pagamento visando a recuperação do crédito. 
• Repassam os valores recuperados para a empresa contratante. 

Essas são algumas das principais ferramentas que as empresas podem utilizar para prevenir e gerenciar a inadimplência, melhorando seu fluxo de caixa e reduzindo os riscos de crédito.  

A fintech HoldBrasil acompanha a jornada da empresa do início ao fim do processo de crédito e cobrança, oferecendo serviços preventivos que apoiam concessões muito mais seguras e que minimizam o risco de inadimplência, com soluções ágeis e amigáveis na recuperação do crédito em atraso e assertividade em ações internacionais e judiciais nas relações comerciais B2B:  

• Portal exclusivo e aplicativo HoldBrasil onde o credor acompanha em tempo real todo o processo de recuperação do crédito, acessa gráficos analíticos de performance, visualiza os contatos realizados com o devedor e seus respectivos status, envia documentos, se comunica com o negociador de forma direta e tem acesso a todo o histórico da carteira desde o primeiro contrato com a HoldBrasil. Tudo isso em total compliance com a LGPD e de onde preferir, pelo computador ou pelo celular.

• Machine learning e inteligência artificial que integra, organiza e disponibiliza todas as informações de forma automatizada, oferecendo dados para estratégias mais assertivas de negociação, tanto no ambiente digital quanto no direcionamento de recursos humanos.

• Análise de crédito completa, que inclui relatório analítico personalizado com informações comportamentais e jurídicas de fontes confiáveis que vão muito além do que é oferecido pelos players tradicionais.  
• Soluções preventivas, que atuam como “lembretes” dos compromissos assumidos e que agem antes do vencimento, minimizando o risco da inadimplência. 
• Negociações ágeis e amigáveis, que alcançam melhores resultados por mediadores experientes apoiados por tecnologias que amplificam a sua atuação. 

• Ações judiciais conduzidas com total transparência e assertividade por núcleo jurídico próprio composto por profissionais qualificados e experientes na recuperação de crédito. 
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A HoldBrasil é a 1ª fintech de recuperação de crédito do Brasil, referência no setor B2B, com capacidade de atuação global, décadas de experiência e que nasceu para promover o melhor da tecnologia e das pessoas, reinventando a recuperação de crédito com atitudes éticas, transparentes e respeitosas para preservar relações sempre saudáveis entre credores e clientes. 

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