Vantagens de trabalhar com empresas de recuperação de crédito em relação às empresas tradicionais de cobrança.

A inadimplência é um dos principais desafios enfrentados pelas empresas, independentemente do tamanho ou setor. E para lidar com esse problema, muitas organizações recorrem a empresas especializadas em cobrança.  

No entanto, existe uma alternativa mais conectada com as exigências do mundo atual, que envolvem desde mais cuidados nas negociações para se manter dentro das leis de proteção ao consumidor, até a preocupação com a manutenção de um bom atendimento também no pós-venda, visando relações comerciais mais saudáveis e duradouras. Empresas com esse olhar são hoje conhecidas como especialistas em recuperação de crédito. 

A HoldBrasil foi a primeira fintech de recuperação de crédito do Brasil. Criada há mais de 10 anos, seu fundador, Sidney Almeida, idealizou uma empresa que trouxesse uma nova forma de lidar com os desafios do setor de cobranças. Com vasta experiência no mercado, não se conformava com os juros e honorários abusivos praticados e inovou em seu modelo de negócios. 

A seguir, vamos mostrar como a HoldBrasil (e outras empresas com a mesma “filosofia”), atua em relação aos métodos mais tradicionais de cobrança, destacando como essa abordagem pode ser mais eficaz e benéfica para a saúde financeira e a reputação da sua empresa. 

Diferenças entre recuperação de crédito e cobrança tradicional.

As empresas de cobrança tradicionais geralmente utilizam métodos diretos e muitas vezes agressivos para recuperar dívidas. Isso pode incluir telefonemas constantes, envio de cartas de cobrança e, em alguns casos, ações legais.  

Por outro lado, as empresas de recuperação de crédito adotam uma abordagem mais consultiva e relacional, focando na resolução do problema de forma a manter um relacionamento positivo com o cliente. 

A recuperação de crédito envolve não apenas a cobrança da dívida, mas também a análise da situação financeira do devedor e a busca por soluções que beneficiem ambas as partes. Essa abordagem mais humanizada pode levar a resultados mais eficazes a longo prazo. 

Confira pontos importantes em relação a essas diferentes abordagens: 

• Soluções personalizadas. 

Uma das principais vantagens de trabalhar com empresas de recuperação de crédito é a sua capacidade de oferecer soluções personalizadas. Cada cliente tem uma situação única, e as empresas de recuperação de crédito reconhecem isso. Elas analisam o perfil do devedor, suas dificuldades financeiras e trabalham em conjunto para encontrar uma solução viável. 

Essa personalização pode incluir a renegociação de prazos de pagamento, a oferta de descontos ou até mesmo a reestruturação da dívida. Ao considerar as circunstâncias individuais de cada devedor, as empresas de recuperação conseguem aumentar as chances de sucesso na recuperação dos valores devidos. 

• Melhoria da relação com o cliente. 

Manter um bom relacionamento com os clientes é crucial para qualquer empresa, e a forma como uma organização lida com a inadimplência pode impactar significativamente essa relação. As empresas de recuperação de crédito tendem a adotar uma abordagem mais amigável e respeitosa, o que ajuda a preservar a imagem da empresa contratante. 

Ao invés de adotar táticas agressivas que podem desgastar a relação com o cliente, as empresas de recuperação se concentram na comunicação clara e na busca por soluções que atendam a ambas as partes. Isso não só melhora a taxa de recuperação, mas também pode resultar em clientes mais leais e satisfeitos no futuro. 

• Taxas de sucesso e eficiência. 

Estudos mostram que as empresas de recuperação de crédito frequentemente apresentam taxas de sucesso superiores em comparação com as empresas tradicionais de cobrança. Isso se deve à abordagem mais estratégica e consultiva que adotam. Enquanto as empresas de cobrança podem se concentrar apenas em pressionar o devedor, as empresas de recuperação trabalham para entender as causas da inadimplência e desenvolver soluções adequadas. 

Além disso, a eficiência dessas empresas pode ser atribuída ao uso de técnicas de negociação e resolução de conflitos, que são fundamentais para alcançar um acordo que satisfaça ambas as partes. A combinação de uma abordagem personalizada e técnicas de negociação eficazes resulta em uma recuperação mais bem-sucedida das dívidas. 

• Uso de tecnologia e inovação. 

O avanço da tecnologia tem transformado a forma como as empresas gerenciam suas operações, e isso também se aplica à recuperação de crédito. As empresas de recuperação de crédito frequentemente utilizam ferramentas e plataformas digitais para otimizar seus processos. Isso inclui softwares de gestão de cobranças, análise de dados, machine learning e inteligência artificial, como ocorre na HoldBrasil. 

Essas tecnologias permitem que as empresas de recuperação identifiquem padrões de inadimplência, segmentem devedores e desenvolvam estratégias mais eficazes. Por exemplo, a análise de dados pode ajudar a prever quais clientes têm maior probabilidade de pagar a dívida, permitindo que a empresa concentre seus esforços de forma mais eficiente. 

• Custos e benefícios. 

Quando se trata de custos, muitas empresas podem hesitar em contratar serviços de recuperação de crédito, pensando que isso pode representar um investimento maior do que a cobrança tradicional. No entanto, é importante considerar o custo-benefício a longo prazo. Algumas taxas cobradas por empresas de recuperação de crédito podem até ser mais altas inicialmente, mas os resultados frequentemente superam as expectativas. 

A recuperação bem-sucedida de créditos pode resultar em um fluxo de caixa mais saudável e na preservação de relacionamentos valiosos com os clientes. Além disso, as empresas de recuperação de crédito podem ajudar a evitar custos adicionais associados a processos judiciais e ações de cobrança, que podem ser onerosos e prejudiciais à reputação da empresa. 

Neste tópico, em especial, a HoldBrasil se diferencia. Sendo uma fintech e portanto essencialmente tecnológica, seus custos operacionais são mais baixos do que de outras empresas no mercado, e, consequentemente, seus clientes pagam menos por seus serviços sem perder em nada em qualidade e excelência. 

• Aspectos legais e éticos.

A conformidade legal e ética é um aspecto crucial que deve ser considerado ao escolher um parceiro para a recuperação de crédito. Essas empresas geralmente têm um entendimento mais profundo das regulamentações e leis aplicáveis, o que as torna mais aptas a operar dentro dos limites legais. 

Trabalhar com uma empresa de recuperação de crédito pode ajudar a garantir que a empresa contratante esteja em conformidade com as normas, evitando possíveis penalidades e danos à reputação. Além disso, a abordagem ética dessas empresas pode contribuir para uma recuperação mais harmoniosa e respeitosa, beneficiando tanto o credor quanto o devedor. 

Conclusão.

Em um cenário econômico desafiador, a gestão da inadimplência é fundamental para a saúde financeira das empresas.  

Como vimos, optar por trabalhar com uma empresa de recuperação de crédito em vez de uma empresa tradicional de cobrança pode trazer diversas vantagens, incluindo uma abordagem personalizada, melhoria nas relações com os clientes, taxas de sucesso mais altas e o uso eficaz de tecnologia. Além disso, a conformidade legal e ética oferecida por essas empresas proporciona segurança e tranquilidade para os credores.  

Ao considerar essas vantagens, fica claro que a recuperação de crédito é uma alternativa valiosa para empresas que desejam não apenas recuperar seus valores, mas também manter relacionamentos saudáveis e sustentáveis com seus clientes. 

A HoldBrasil já nasceu conectada com o futuro, oferecendo soluções que protegem o seu negócio da inadimplência de A a Z da sua régua de cobrança, sob a atuação dos melhores profissionais, apoiados pela mais alta tecnologia. Fale com um de nossos consultores!